Осторожно, акции: что надо знать для торговли на бирже. Как выбрать и купить акции на Московской бирже. Инструкция для новичков

Вы решили купить акции. Не важно какие: Газпром, Сбербанк, Магнит, Роснефть. А может вам хочется купить кусочек Google, Apple, Coca-Cola и других мировых брендов? Желание есть, но не знаете с чего начать. В этой статье, мы кратко, но в тоже время максимально обширно рассмотрим план действий для начинающих инвесторов, а именно как купить акции частному лицу — полный план действий.

Нужно знать!

Но частному лицу, нет доступа напрямую к торгам на бирже. Они должны работать через брокеров. Брокер — это тоже посредник, между вами, биржей и другими участниками торгов. Не слишком ли много посредников? — спросите вы. Не волнуйтесь, на самом деле все нет плохо.

Прибыль от акций

Для начала нужно понимать, как образуется прибыль при торговле акциями на фондовом рынке. Доход можно получать двумя способами:

1. за счет роста стоимости купленных вами акций.

Допустим вы купили акции Сбербанка по 90 рублей. Через некоторое время из стоимость выросла до 190. Если вы продадите их по этой цене, то заработаете 100 рублей с каждой акции. Если купили 1 000 акций — прибыль составит 100 000 рублей, купили 500 — заработаете 50 000.

За 3 года с 2015 по 2017 гг. котировки акций Сбербанка выросли с 65 до 220 рублей!!! Прибыль — 250%!!!

2. Получение дивидендов.

Покупаете акции, по которым компании . И каждый год (иногда даже 2 раза в год) вы будете получать определенную часть прибыли от количества купленных акций.

Вообще процедура покупки акций проста и укладывается в 3 действия.

ШАГ 1. Выбираем брокера

Перед началом выбора, вам нужно определиться, будете ли вы покупать акции только российских компаний (Сбербанк, Газпром и т.д.), либо зарубежных (Google, Apple). Дело в том, что не у всех брокеров есть выход на международные биржи. Но как правило, у крупнейших — эта возможность присутствует. Выход на ММВБ — есть у всех российских брокеров.

Главным критерием отбора брокера — это его надежность. Чем выше , тем лучше.

Брокер, получает определенный процент от каждой вашей сделки. Эта доля относительно мала и обычно составляет — от 0.02% до 0,5%.

Но пусть вас не успокаивают такие «маленькие» проценты. Конечно, если вы планируете купить акции и держать, или по крайней мере совершать довольно-таки редкие сделки — 1-2 в месяц, то данное вознаграждение брокера для вас — мелочь.

Но если вы планируете активный трейдинг, то эта разница в сотые проценты за год может накопиться в тысячи, а то десятки тысяч рублей комиссии.

Так что, лучше изначально выбрать брокера с минимальными тарифами по сделкам. Разумеется из списка самых надежных.

И последнее, при выборе брокера — это минимальная сумма, с которой будет работать брокер. Обычно она составляет от 30 до 100 тысяч рублей.

Кому интересно свой выбор я остановил на брокере Открытие (официальный сайт). Работаю с ним с 2008 года. Плачу комиссии за сделку — 0,057% от суммы сделки. А так как торгую не часто (долгосрочное инвестирование), то плата за год составляет сущие копейки

ШАГ 2. Заключаем договор

После выбора брокера, нужно будет посетить его офис для заключения договора на брокерское обслуживание. Саму процедуру можно сравнить с открытием банковского вклада (занимает не более получаса).

Вам открывают счет, с которого вы будете осуществлять покупку-продажу акций.

После заключения договора, все что вам остается — это перечислить деньги на свой счет.

Многие брокеры сейчас сделали возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса. Для регистрации нужно иметь подтвержденную запись на портале Госуслуги.
Сама процедур открытия брокерского счета займет минут 20-25. Из них львиная часть времени уйдет на заполнение анкеты. Счета открываются удаленно в течении 2-3 рабочих дней.

Актуальный список брокером, предоставляющих услугу онлайн-открытия счетов находится на сайте Московской биржи .

ШАГ 3. Покупка акций

Для торговли акциями у вас есть 2 возможности.

Покупка по телефону. Вы звоните по телефону, и указываете, что и сколько хотите купить. Так же и при продаже.
Покупка через специальный терминал (Quik) — программу, позволяющую видеть все котировки акций в режиме реального времени и совершать операции по купле-продажи дома.

В первом случае, вам не нужно заморачиваться, изучать технологии покупки-продажи акций. Сами котировки можно смотреть на специализированных сайтах, коих в интернете очень много (например, rbc.ru, stocknavigatot.ru ). Вы выбираете акции, которые хотите купить, звоните и все….. Акции куплены.

Что дает это нам? Вы можете получить дополнительно 13% от вложенных вами средств на ИИС. По сути, это гарантированная доходность.

Но….есть 2 условия:

ИИС должен быть открыт минимум на 3 года;
вернуть 13% можно только с 400 000 в год.

В остальном все абсолютно все тоже самое, что и при открытии обычных брокерских счетов.

Инвестирование в акции как таковое может быть двух видов. Главенствующее направление в этой сфере – ежегодное получение дивидендов в виде некоторого процента от прибыли компании, держателем акции которой вы являетесь. Если вы нацелены на долгосрочные инвестиции и всерьёз рассматриваете возможность создания инвестиционного портфеля в качестве источника пассивного дохода, то этот вариант – для вас.
Второй способ сформировался в связи с особенностями всех акций и ценных бумаг – все они привязаны к рыночной стоимости компании, которая их выпускает. Активная экономическая деятельность, развиваемая тем или иным предприятием, а также цены на производимые товары и услуги влияют на колебание цены акции. Постоянное изменение цен ценных бумаг позволяет многим людям заработать, играя на этих процессах, что сродни валютной торговле. Сегодня мы подробно расскажем, как купить акции и начать инвестировать в них.
Начало

Оборотом ценных бумаг занимается так называемый фондовый рынок. Площадки, на территории которых проходят непосредственно торги, называют фондовыми биржами, а лица, продающие акции – брокерами. Именно здесь, у этих людей вы сможете приобрести акции. Разумеется, процесс купли-продажи в этой сфере совсем не похож на обычную покупку в магазине. Сделку можно совершить только через брокера и только по строго установленной форме. В век больших скоростей для покупки акций не нужно вообще выходить из дома. Для этого достаточно зарегистрироваться на выбранной торговой площадке в роли инвестора через Интернет, загрузить на компьютер программу для работы с этой площадкой и приступить к делу. После регистрации, система автоматически прикрепит к вам штатного брокера, который в любой момент даст вам профессиональную консультацию, поможет советом.
Очень часто для открытия счёта не нужно дополнительных затрат, а для того, чтобы начать торговлю, хватит всего одной тысячи рублей. В некоторых же случаях сумма несколько более велика, всё это зависит от особенностей фондовой биржи, с которой вы начали сотрудничество и от вашего брокера. Таким образом, купить акции сейчас может каждый, для этого нужна небольшая сумма денежных средств и выход в интернет.
Выбор брокера
Один из наиболее простых и доступных методов покупки акций – вторичный рынок ценных бумаг (для простоты назовём его здесь и далее фондовой биржей). В соответствии с установленным законодательством, совершать покупку и продажу акций может только лицензированный финансовый агент. На данный момент работает множество компаний, которые могут предложить услуги подобного рода.
Только при поддержке такой компании вы сможете купить или продать акции. За оказание услуг фирма возьмёт некоторый процент от совершённой сделки плюс комиссию за так называемое депозитарное обслуживание, то есть хранение ваших акций перед продажей. Взамен, помимо купли/продажи акций от вашего лица, фирма предложит вам консультации и анализ рынка. В Интернете можно найти специальные таблицы рейтингов и списки наиболее востребованных брокеров, предоставляющих эти услуги. По рейтингам 2012 года, вот список самых крупных брокеров России: Открытие, Финам, Брокеркредитсервис, Тройка Диалог, Ренессанс Капитал, ГК АЛОР, ВТБ 24, Церих Кэпитал Менеджмент, Дойче Банк, Сбербанк.
Помните, что выбирая брокера, вы делаете один из самых ответственных шагов, поскольку вы выбираете человека, которому вы доверите свои деньги, и от которого полностью будет зависеть ваше будущее. Именно этот человек может сделать вас состоятельным.
Какие акции покупать

Теперь Вы знаете, как покупать акции, пора переходить к вопросу какие акции выбирать. Фондовый рынок представляет сотни всевозможных предложений и непосвящённому лицу будет нелегко сориентироваться и сделать правильную покупку. Разобраться в вопросах выбора поможет простейшая иерархия. Среди сотен акционерных обществ особняком держится местная элита – «голубые фишки». Это Сбербанк, Газпром и ещё около десятка акционерных обществ, которые являются завсегдатаями первых полос экономических новостей. Это – самый сочный и лакомый кусок фондового пирога. Акции этих компаний очень редко падают в цене и обладают высокой ликвидностью на рынке. И все они выросли из незначительных и никому не известных компаний, подобно Apple и IBM, акции которых когда-то можно было купить по мизерным ценам, чтобы через годы стать владельцами целого состояния.
Как совершить сделку

Все современные биржи работают через Интернет. Не стоит отторгать его как что-то чуждое, присоединяйтесь и вы лично убедитесь, насколько легко торговать акциями через Интернет. Всё, что вам потребуется – это установить на компьютер одну специальную программу, посредством которой вы в режиме реального времени сможете отслеживать обстановку на торговых площадках, а также вести торги ценными бумагами. Данная программа называется торговым терминалом. Ваш брокер предоставит вам реквизиты (логин и пароль) для работы. С ним же вы сможете обсудить, как и какие покупать акции, проанализировать рынок, выработать стратегию и, вооружившись этими знаниями, приступайте к сделке.
Возможные ошибки
Как говорится, ошибок не бывает, бывает бесценный опыт, без которого вы ничего не добьётесь. Пробуйте, анализируйте результат, и снова пробуйте. Ведь только действия могут привести нас к мечте, как говорил . Выгодная покупка акций и своевременных их сброс на пике предложения, повторное вложение средств – всё это не терпит суеты и требует осторожных, продуманных и тщательно взвешенных ходов, которые гарантированно принесут свои плоды, частично данный вопрос мы поднимали , где дали несколько важных советов.

Акции компаний – разновидность ценных бумаг, обеспечивающая долю владения компании и закрепляющая права владельца акции на получение части прибыли, а также на участие в управлении компании и на часть имущества, которое останется после ликвидации. Так как стоимость акций постоянно изменяется, то покупка акций компаний является хорошим способом заработка денег.

Знания по инвестированию и торговле на фондовых рынках

Покупка акций компаний дело достаточно простое, ведь вам нужно лишь приобрести акции по меньшей цене и продать их, когда цены вырастут, тем самым вы обеспечите себе прибыль. Остаётся только узнать, какие из акций пойдут в рост, а какие упадут в цене, для этого необходимо подробно изучить рынок.

Базовые знания, которые помогут вам в торговле на фондовом рынке

Чтение графиков – неотъемлемая часть в анализе рисков и прибыльности любой акции. Так что вам необходимо обучиться понимать, как будет вести себя стоимость акции в зависимости от дневного графика или графика за весь период торговли.
Знания фондовых индексов. Индексы — это агрегированные показатели того, как изменяется цена на определённую ценную бумагу. Всего в мире насчитывается около 2500 фондовых индексов, но для начала вам необходимо знать хотя бы российские индексы.
Знания в области финансовой математики. К ним относятся умение рассчитывать прибыль и расходы, вычислять относительные размеры доходов и убытков. Такие вычисления помогают сравнивать между собой различные типы операций на рынке по их доходу. Таким образом, благодаря расчётам вы сможете сделать наиболее выгодный выбор.

Информация об акциях

На фондовом рынке торгуют только фондовыми ценными бумагами. Так, например, коммерческие бумаги не могут продаваться на рынке, так как они не обладают достаточной унификацией и масштабом эмиссии.
Ценные бумаги делятся на несколько видов: основные, вторичные и производные.
Акции в отличие от других ценных бумаг относятся к именным долевым бессрочным ценным бумагам. Бессрочными они являются потому что, акции существуют до того момента, пока существует компания, выпустившая их.

Деление акций

На фондовом рынке акции традиционно разделяют на три «эшелона»:

Голубые фишки . Такие акции являются наиболее ликвидными, то есть такие акции в течение дня продаются больше всего. Получили такое название из-за фишек казино, так как именно голубые фишки там являются самыми дорогостоящими.

Второй и третий эшелон . К ним относятся акции мелких компаний, но, тем не менее, котирующихся на биржах. Зачастую такие акции обладают высоким потенциалом к росту, но для того, чтобы работать с ними, необходимо обладать большими познаниями и опытом в данной сфере.

Какие действия необходимо выполнить перед началом торговли

Для начала вам необходимо определить точный размер своего стартового капитала и подсчитать возможный процент дохода. (см. )

Исходя из информации, полученной из первого пункта, вам необходимо составить полную стратегию торговли на фондовом рынке.

Стратегии торговли могут быть:

активными;
пассивными.

Активная торговля требует большего времени на проведение торгов, а пассивная, в свою очередь, предполагает наличие определённых знаний в области фондового рынка. В своей стратегии вы должны также определиться с тем, акции какой компании лучше купить для получения наибольшей прибыли.

Перед тем, как купить акции компаний, физическому лицу необходимо заключить договор с брокерской фирмой. Именно брокер будет проводить за вас все операции по совершению сделок с ценными бумагами. Но не думайте, что брокер будет нести ответственность, покупка акций компаний – дело рискованное и отвечать за риски будет только сам покупатель. Местом, где можно купить акции компаний, является биржа.

Что нужно учитывать при выборе биржи и брокера, чтобы купить акции компаний

Надёжность брокера. Если хотите получить качественные услуги брокера, то лучше всего будет обратиться в банк, предоставляющий такие услуги. Банковские учреждения обладают лучшим контролем, следовательно, банковский брокер будет наиболее надёжным, но стоимость его услуг обойдётся дороже.
Опыт брокера на фондовом рынке. Стаж работы можно определить по количеству клиентских счетов. Если брокер обладает большим количеством клиентов, то это также является минусом лично для вас, так как шансы на индивидуальный подход значительно снижаются.
Стоимость услуг. На данный момент средняя комиссия брокеров составляет 0,03%. Также большинство компаний предлагают первый месяц брокерских услуг бесплатно. Учитывайте тот факт, что комиссия выплачивается даже тогда, когда покупка акций компаний проходит в убыток, так что комиссионные отчисления должны быть минимальными, в противном случае вы только потеряете свои деньги.
Размер стартового капитала. Каждый брокер назначает свою сумму, так что перед тем, как начинать работать, необходимо уточнить данный момент.

Алексей Фёдоров, Startpack - поиск и подбор облачных сервисов для бизнеса

Вкладываться в акции небольшого количества компаний слишком рискованно, история знает массу случаев потери вложений во внешне успешные компании. Я вкладываюсь в максимально диверсифицированные портфели и рекомендую так делать друзьям.

Формируя портфель по принципу индексного фонда (индексного ПИФа), мы получаем минимизированные риски при отсутствии издержек на услуги управляющих. Изучите как формируется индекс ММВБ, какую долю в нём занимает каждая из 50 компаний. Купите акции этих компаний так, чтобы доля ваших вложений соответствовала доле компании в индексе. Точно повторить ММВБ, скорее всего, не получится - может не хватить средств на все компании, некоторые акции сами по себе стоят очень дорого (например, Транснефть), ваш портфель получит все свойства индексного фонда, который подвержен лишь страновому риску. Подобным же образом можно вкладываться в акции зарубежных компаний, используя в качестве ориентира общепринятые индексы.

Вложения в различные мировые рынки нивелирует и страновый риск. Подобный подход опирается на наблюдение, что в исторической перспективе все рынки растут. Эта стратегия подходит для долгосрочных вложений в 10-15 лет, не предполагает продажу ценных бумаг в течение всего срока инвестирования. Дивиденды следует реинвестировать в покупки новых акций, получая экспоненциальную мощь сложных процентов. Портфель не будет требовать много внимания, пару часов 2-3 раза в год. Следуя этой стратегии, за последние 4 года я получил доходность портфеля 76 %, но даже если бы я получил меньшую доходность, она была бы выше доходности любого вклада.

На каком рынке лучше всего приобретать акции компаний

Европейский фондовый рынок

Данный фондовый рынок акций предлагает своим клиентам неограниченные возможности.
Все европейские биржи делятся на несколько категорий: западные, восточные, южные и северные. Все они практически одинаковые, но всё же имеют некоторые различия в принципах работы.
Ведущей европейской биржей является Лондонская, именно она обеспечивает почти половину всей мировой торговли акциями.

Американский фондовый рынок

Соединённые Штаты Америки на данный момент являются основным финансовым центром всего мира. Именно динамика индексов американских бирж влияют на биржи со всего мира.
Основной биржей в Америке является Нью-Йоркская фондовая биржа.
Американский фондовый рынок является наиболее ликвидным и обладает надёжной системой защиты. Так что американские рынки являются наиболее привлекательными для крупных инвесторов.

Российский фондовый рынок

возобновили свою работу после развала СССР в 1991 году. Так что российский фондовый рынок является относительно молодым.
Российские биржи обладают высокой степенью доходности, но данный факт компенсирует высокая степень риска.

В России аналогично акциям можно делать вклады в облигации компаний, государства, муниципалитетов. При этом риски инвестора будут меньше, чем при покупке акций. Узнать подробнее про все виды облигаций можно в статьях, указанных ниже:

Каждый участник торговли на фондовых рынках обязан платить различные налоги.

Виды налогообложения:

Налог на дивиденд. Дивиденд это доля от прибыли компании, в которой вы являетесь акционерным участников. С этого дивиденда вам необходимо выплатить 9% от всей суммы. Обычно компания сама уплачивает налог и после этого выплачивает дивиденды акционерам.
Налог на доход. Если покупка акций компаний приносит вам доход, то необходимо выплачивать налог в размере 13% в пользу государства (см. )

Способы избежать или снизить уплату налогов

Первый способ снижения уплаты налогов заключается в следующем: необходимо суммировать доходы и убыток от проведения операций. Для этого нужно привязать как можно больше операций к одному брокерскому счёту, то есть нужно открыть свой счёт только у одного брокера.

Второй способ При проведении передачи акции от одного владельца к другому, нужно всегда брать документ, в котором прописана стоимость покупки. В противном случае, будет считаться, что вы приобрели акции по нулевой цене, а, следовательно, при последующей продаже этих акций, налог будет списан с полной суммы продажи, а не с прибыли.

Третий способ. В конце года при наличии незакрытых убыточных сделок, необходимо их закрыть и приобрести назад проданные акции. Таким образом, произведённые операции снизят сумму вашего налогообложения.

Четвёртый способ. Начиная с 2010 года, можно фиксировать убыток в течение года и переносить его на десять лет. Таким образом, вы сможете сократить налогообложение данным убытком в последующие периоды.

Положительные стороны от приобретения акций

Для ведения успешной торговли на фондовом рынке, не нужно обладать огромными денежными средствами. Достаточно лишь суммы в 500-1000 долларов. Данный фактор делает торговлю акциями доступной для многих людей.
Акции крупных компаний можно продать в течение нескольких секунд, что позволяет владельцу ценных бумаг быстро получить денежные средства при необходимости, чего не сделаешь при вложении денег в недвижимость (см. )
Торговля ценными бумагами на сегодняшний день может осуществляться прямо из дома.
Доход от приобретения акции может быть крайне высоким, при проведении правильной операции. Так как стоимость только что открывшихся, но быстро развивающихся компаний, крайне низкая.
При покупке большой части акций, вы получаете право участвовать в деятельности компании.
Риски при торговле акциями, значительно ниже, чем в торговле валютой.

Отрицательные моменты в торговле акциями

Акции теряют свою стоимость в том случае, если компания, их выпустившая, обанкротится.
При наступлении кризиса, цены на акции могут стремительно падать, а на ожидание роста стоимости акций могут уйти годы.
Невозможно точно знать ответ на вопрос, акции, какой компании лучше купить, так как любые акции могут как расти в цене, так и упасть.
Для безопасной торговли акциями необходимо обладать крупной суммой денежных средств.
Политическая ситуация в стране, в которой находится компания, может негативно отразиться на стоимости её акций. При инвестировании необходимо учитывать ещё и политический фактор, а политика – вещь непредсказуемая.
При покупке простых акций существует вероятность остаться без дивидендов, если компания получила убыток (см. ).
Чтобы вести успешную и прибыльную торговлю акциями, необходимо обладать обширными знаниями и большим опытом в данной сфере, в противном случае вы просто потеряете свои деньги.

Акции каких компаний лучше купить?

На данный момент финансовые эксперты рекомендуют акции крупнейших компаний, купить которые является самым надёжным вариантом.

Акции таких компаний приносят хорошие дивиденды, а также обладают постоянным ростом, к тому же риск того, что вы потеряете свои деньги – минимален.

Наиболее перспективные компании для покупки акций — это компании со скучным названием. По статистике, такие компании обладают большим ростом акций.

Акции компаний, у которых нет конкурентов, обладают высокой вероятностью к росту.

Выгодные акции Российских предприятий

Самыми ликвидными на российском фондовом рынке являются акции следующих компаний:

Сбербанк;
Газпром;
Лукойл;
Транснефть;
Татнефть.

Прибыльные стартапы в России

В России чуть ли не каждый день возникают новые стартапы, заслуживающие внимание (см. ). Многие из них имеют вероятность того, что их акции в скором времени пойдут вверх, но 100% гарантии этого нет. Тем не менее, купить акции начинающих компаний — хороший способ заработать деньги с небольшими вложениями. Эксперты рекомендуют следующие стартапы для вложений:

Компания ЭкзоАтлет – данная организация производит экзоскелеты для улучшения качества жизни людей с ограниченными возможностями. Их продукция уже заинтересовала многие международные компании.
Приложение CrocoDie –данное приложение оповещает владельца о нахождении поблизости эвакуаторов, тем самым предотвращает возможность эвакуирования автомобиля. Приложение уже получило большую популярность и в будущее планирует развиваться дальше.

Во времена управления компанией Apple Джилом Амелио, акции компании упали до исторического минимума. Такое явление было вызвано тем, что анонимный продавец продал 1.5 миллиона акций. В итоге выяснилось, что этим продавцом был сам Стив Джобс, который благодаря такой махинации вновь получил место в компании (см. ?).
В Сомали имеется собственная «пиратская биржа». На данной бирже, люди могут вкладывать свои деньги в банды пиратов, занимающихся грабежом.
Сооснователь компании Apple Рональд Уэйн в 1976 году продал свою долю в компании за 800 долларов. Если бы он сделал это сегодня, то получил бы 54 миллиарда долларов.

Вложения в фондовый рынок способны дать прибыль намного выше, чем депозиты или структурные продукты. Однако начинающие инвесторы не знают, как правильно выбирать акции для покупки, чтобы не прогадать и не потерять свои сбережения.

Как сформировать портфель акций

Первое правило при работе на фондовом рынке – необходимо производить диверсификацию, т.е. приобретать различные эмитенты. Для сбора наиболее сбалансированного портфеля рекомендуется выбирать акции для покупки в такой пропорции:

60% – акции «голубых фишек», наиболее надежные и ликвидные, но приносящие меньшую потенциальную прибыль;
30% – акции «второго эшелона», т.е. акций с рейтингом BBB;
10% – акции стартапов – компаний, вышедших на IPO.

Диверсификацию правильно производить не только по признаку доходность / риск, но и по отраслям. Если сделать ставку только на одну отрасль (например, купить акции нефтедобывающих компаний или только банков), то имеются риски потерь сбережения из-за кризиса именно в этой сфере.

Немаловажным встает вопрос, какую площадку выбрать для покупки акций. От выбора брокера зависит многое. Так, большая плата за обслуживания снизит итоговую прибыль, но иногда лучше переплатить за удобство обслуживания и набор необходимых функций. На что следует обратить особое внимание при выборе брокера:

Надежность компании – крупных брокеров в России не так уж и много, выбирать следует обязательно из дилеров с лицензией и рейтингом не ниже ААА (например, Открытие, БКС Брокер, Финам, Алор, ВТБ24, Сбербанк и т.д.);
Доступность активов – если вы планируете приобретать зарубежные акции, правильно искать брокера с выходом как минимум на Санкт-Петербургскую биржу;
Тарифы и комиссии – одни брокеры идеально подходят для активной торговли (Сбербанк, Финам, которые берут малую комиссию за сделки, но приходится дорого платить за депозитарий и т.д.), другие – для осуществления инвестирования по принципу «купить и держать» (так, брокер Тинькофф берет единую комиссию за сделку и не нужно платить за депозитарий), третьи предлагают тарифы и для спекулянтов, и для долгосрочных инвесторов (БКС, Открытие, ВТБ24 и т.д.);
Возможность проведения сделок с кредитным плечом – так вы сможете выбирать акции для покупки и для короткой продажи;
Наличие обучения, аналитики и демо-счета – так, на демо в системах Quik и МетаТрейдер можно поработать у брокеров Финам и Открытие, мощная аналитика у БКС и ВТБ24, имеется сервис готовых инвестидей у Тинькофф и Сбербанка;
Дополнительные возможности – например, доступ к фондовому, срочному и валютному рынку с одного счета, льготный курс обмена валюты и т.д.;
Имеется ли возможность открыть ИИС – например, у Тинькофф такого нет, а открывается только для счетов доверительного управления;
Куда выводятся дивиденды – если на отдельный расчетный счет, то можно организовать «дивидендный конвейер», если же на брокерский – то средства можно реинвестировать без уплаты дополнительной комиссии за ввод и выводе средств.

Кроме того, брокер обязательно должен соответствовать вашей инвестиционной стратегии. Например, если вы хотите постепенно наращивать капитал, то пригодится брокер с минимальными комиссиями за пополнение средств, если вам важно сохранить средства на счете – то с небольшой платой за депозитарий.

Обратите внимание, что фондовая биржа — это сложный инвестиционный инструмент, требующий постоянного развития и обучения. Не забывайте читать , посвященные выбранной тематике, участвуйте в бесплатных семинарах от брокера и профессиональной аналитикой для понимания структуры рынка — это будет правильно с точки зрения долгосрочной стратегии.

Помните, немаловажную роль при работе с фондовым рынке имеет психология, о чем свидетельствует это видео:

Какой стратегии следовать

Перед тем, как начать выбирать акции для покупки, необходимо определиться, для чего они вам необходимы и какими средствами вы собираетесь достигать поставленных целей. Различают следующие наиболее распространенные стратегии приобретения акций:

Купить и держать. Есть мнение, что эта долгосрочная стратегия предполагает чуть ли не «вечное» владение ценными бумагами. Однако на самом деле принцип «купить и держать» подразумевает покупку недооцененных акций и рост капитализации портфеля за счет увеличения их стоимости. Правильно, когда продажа акций производится после достижения ими определенной величины или по мере необходимости – например, для вывода средств или для увеличения числа активов за счет покупки новых эмитентов.
Активная торговля. Это спекулятивная стратегия, основанная на принципе «купить дешевле – продать дороже». Торговля может вестись как внутри дня, так и между дней. Инвестор анализирует не саму компанию, а график котировок ее акций и делает выводы на основе технического анализа.
Под конкретную идею. Например, вы знаете, что компания Apple готовит выход нового айфона, и на основании этих новостей ее акции растут. Готовые инвестидеи периодически публикуются аналитиками на различных ресурсах, например, investing.com или журнал Forbes.
Под дивиденды. Если ожидается, что компания выплатит крупные дивиденды, ее акции начинают расти из-за повышенного интереса покупателей. Инвестор может купить акции заранее, пока котировки не выросли, и дождаться выплат либо продать бумаги по приемлемой стоимости.

Когда определена стратегия, ответ на вопрос, как правильно выбирать акции для покупки, приходит сам.

Ниже будут описаны отбор акций для самой консервативной стратегии – купить и держать. Причина проста: стратегия в долгосрочной перспективе оказывается наиболее выгодной и наименее рисковой. К тому же она оптимально сочетается со всеми остальными – так, вы можете периодически покупать акции под дивиденды, получая свободные средства за счет продажи подорожавших активов.

Как правильно выбирать акции для покупки

Определение целей инвестирования, горизонта вложений и выработка стратегии покупки акций;
Расчет капитала и числа эмитентов, которые необходимо иметь в портфеле;
Первоначальный отбор акций по формальным принципам: рейтинг, известность, понятность бизнеса, перспективы развития и т.д. (можно просто интуитивно выбрать компании, акции которых вам бы хотелось бы иметь в портфеле);
Анализ финансовых отчетов;
Отбор акций по мультипликаторам.

Главная ошибка, которую совершают многие начинающие инвесторы – они оценивают не саму компанию и ее бизнес, а котировки ее акций. На самом деле рынок иррационален, поэтому акции могут быть недооценены и переоценены. Задача долгосрочного инвестора – правильно найти недооцененные акции и приобрести их, пока цена не достигла оптимального значения.

Для того, чтобы правильно выбирать акции для покупки, необходимо найти отчетность компании и проанализировать ее финансовые показатели. Удобнее всего это сделать по следующим мультипликаторам:

P / E – ключевой показатель, который демонстрирует отношение цены к прибыли. Он рассчитывается как операция деления рыночной капитализации фирмы к чистой прибыли за год и показывает, за сколько лет предприятие себя полностью окупает. Значение от 0 до 5 показывает, что компания недооценена, выше – переоценена, ниже 0 – приносит убыток.
P / S – второй ключевой показатель, который образуется как результат деления цены одной акции на выручку на акцию (либо капитализация компании делится на общую выручку). Показатель от выше 2 показывает, что компания переоценена, ниже 1 – недооценена. Нормой считается показатель от 1 до 2.
P / BV – третий важный показатель, он указывает отношение капитализации компании к цене активов. Мультипликатор показывает, получит ли выплату акционер в случае мгновенного банкротства компании. Показатель должен быть ниже 1 – это покажет, что на рубль капитализации фирмы приходиться больше рубля прибыли.
EV – справедливая стоимость фирмы. Он рассчитывается так: капитализация компании + ее долги – доступные средства.
EBITDA – показатель чистой прибыли компании, т.е. до уплаты налогов, долгов, амортизации и т.д.
EV / EBITDA – мультипликатор позволяет более точно оценить стоимость компании, с его помощью можно сравнить предприятия, работающие в разных отраслях, в разных странах и находящиеся на разных системах налогообложения. Показатель ниже 5 показывает, что компания сильно недооценена. Поэтому нужно выбирать акции для покупки с небольшими показателями P / E, EV / EBITDA и P / S.
Долг / EBITDA – значение показывает, за сколько лет предприятие выплатит долги за счет своей прибыли. Иными словами, это рейтинг кредитоспособности фирмы. Чем меньше значение мультипликатора, тем лучше.
ROE – рентабельность. Она рассчитывается как отношение чистой прибыли к активам компании, умноженном на 100%. Чем крупнее показатель, тем лучше – получается, что фирма более грамотно использует свои ресурсы.

При сравнении компаний по мультипликаторам правильно помнить несколько особенностей:

Некорректно сравнивать эмитенты в разных отраслях, т.к. из-за разных принципов ведения бизнеса исходные данные могут не соответствовать друг другу – например, IT-компании не тратят деньги на оборудование, как производственные;
Оценивайте рентабельность бизнеса и сравнивайте между собой компании в одной «весовой категории»;
Для банков и инвестиционных компаний из-за особенностей ведения бизнеса большинство мультипликаторов не применяются, нужно учитывать только базовые – P / E и P / BV.

Лучше всего выбрать ряд компаний в трех-четырех отраслях и сравнить их между собой, выбрать 2-3 самые надежные в каждой сфере.

Воспользуйтесь удобным сервисом от БКС — в мобильном приложении вы всегда найдете свежую аналитику по выбору акций для покупки от команды профессионалов. Такой функционал окажет новичкам незаменимую поддержку.

Безусловно, что для покупка акций дает право на дополнительную прибыль. Физическое лицо может купить акции и получить дивиденды, если в момент их выплаты будет держать позицию. Помните, что любые дивиденды облагаются налогом, поэтому лучше выбирать брокера, у которого есть возможность , дающий налоговые льготы.

Важно определиться, какую площадку выбрать для покупки акций под данную стратегию. Оптимально подойдет брокер с минимальной стоимостью обслуживания счета (в идеале никаких подобных комиссий вообще не должно быть). Цена за обслуживание сделки принципиального значения не имеет, так как покупка и продажа акций будет осуществляться достаточно редко.

Если есть возможность, на этапе формирования портфеля можно подключить тариф с небольшой комиссией за оборот, а позже – с небольшой стоимостью обслуживания.

В настоящее время большую популярность набирают площадка Тинькофф с единой комиссией 0,3% за сделку. В топе брокерских компаний традиционно числятся БКС, Финам, КИТ Финанс.

Заключение

Таким образом, существует несколько правил, как выбирать акции для покупки. В первую очередь необходимо отталкиваться от целей инвестирования и выбранной стратегии. Также необходимо выбрать подходящего брокера, который будет способствовать минимизации расходов при работе на фондовом рынке. При отборе акций нужно придерживаться ключевых принципов диверсификации и анализировать не котировки ценных бумаг, а реальные финансовые показатели фирмы. Чтобы сформировать портфель с большим потенциалом роста важно произвести отбор недооцененных и высокорентабельных компаний, опираясь на значения базовых мультипликаторов.

Сегодня много людей видят себя в трейдинге и часто задаются вопросом: «Что нужно для того, чтобы иметь возможность выйти на рынок акций и заниматься покупкой-продажей ценных бумаг. Дело в том, что существует большое количество фондовых бирж и торговых платформ, с помощью которых осуществляется торговый процесс.

Для удачного старта трейдерам следует хорошенько изучить информацию о биржах и торговых платформах.

Основные фондовые биржи

Сегодня трейдеры занимаются торговлей только на самых крупных американских фондовых биржах. Основные фондовые биржи мира NYSE , AMEX , NASDAQ уже давно завоевали первенство среди своих аналогов. Америка и ее биржи выступают лидерами среди мировых фондовых рынков. Деятельность самых мощных бирж США регулируется законодательством США. Итак, рассмотрим основные данные и преимущества трех самых известных фондовых бирж:

NYSE – популярнейшая и мощнейшая фондовая биржа Америки, где аккумулируется самое большое количество акций компаний с всемирно известными именами (Coca-Cola, Twitter, Boeing и т.д.)
AMEX – также далеко не маленькая фондовая биржа, которая до недавнего времени была отдельной, но на сегодняшний день она входит в состав NYSE.
NASDAQ –крупнейшая биржа, на которой размещаются акции преимущественно компаний, которые принадлежат техническому сектору (Facebook, Apple, Tesla Motors и т.д.)

Самые крупные мировые биржи дают большие возможности заработать. Прозрачность рынка и деятельность бирж завораживают многих трейдеров, что, в общем, и толкает их работать именно на этих трех биржах. Основные фондовые биржи NYSE, AMEX, NASDAQ – отличный выбор для трейдера.

Торговые платформы на бирже

Крупнейшие фондовые площадки США создают собственные торговые платформы, чтобы трейдеры имели доступ торговли на них. Однако пользуются популярностью также разработки платформ от иных компаний. Чтобы получить доступ к торговле на крупной бирже, сегодня можно быть трейдером даже не выходя из дома.

Теперь покупки и продажи ценных бумаг и участие в торгах осуществляется через Интернет. Давайте рассмотрим лучшие торговые платформы на бирже Америки:

Для торговли на NYSE отлично подойдет высокоскоростная платформа . Программное обеспечение позволяет торговать большими объемамы, а также применять любые стратегии. Разработчики детально настраивали отправку ордера, что в дальнейшем обеспечило хорошее удобство в использовании платформы. А фильтр акций и индивидуальная настройка, которую выберет трейдер для себя, однозначно помогут увеличить свой первоначальный депозит.
Еще одна популярная платформа для торговли на NASDAQ - . Это еще один прямой и простой способ покупки и продажи ценных бумаг на бирже.

Для выхода на NYSE или NASDAQ или AMEX обычно используют те торговые платформы, которые рекомендуют брокерские компании. Компания SDG-Trade уже давно занимается предоставлением возможности начать карьеру трейдера. Здесь Вы можете пройти курсы обучения онлайн, прослушать тренинги и попробовать свои навыки торговли на демо-счете.

Конечно же, платформы для торговли, которые предлагают сотрудники SDG-Trade только самые проверенные и лучшие. Как только Вы поймете специфику торгов, смело открывайте реальный счет в компании и начинайте стабильно зарабатывать на фондовой бирже.